养老规划师
2万-4万/月
合肥市 | 10年以上经验 | 大专 | 招2人 | 09-14发布

职位福利

周末双休
五险
健康体检
培训学习
年终奖金
定期团建
大牛带队

职位信息

岗位职责:
1. 客户需求分析
(1)与客户深入沟通,了解他们的财务状况,包括收入、资产、负债等情况。例如,准确记录客户的月收入来源(工资、投资收益等)、现有存款数额、房产等固定资产价值以及信用卡欠款、房贷等负债情况。
(2)探究客户的养老目标,如期望的养老生活方式(是居家养老还是入住高端养老社区)、养老地点(本地养老还是异地养老)以及所需的生活费用等。
2. 养老方案定制
(1)根据客户的需求和财务状况,制定个性化的养老规划方案。这可能涉及到对养老资金储备、投资组合的规划。比如,为客户规划如何通过储蓄、购买商业养老保险、投资基金等方式来积累足够的养老资金。
(2)考虑到通货膨胀因素,对养老费用进行合理预估。如按照历史通货膨胀率数据,计算出20年后客户所需的养老生活费用。
3. 方案实施与监控
(1)协助客户实施养老规划方案,如联系保险公司购买合适的养老保险产品,指导客户进行基金定投等投资操作。
(2)定期对养老规划方案进行监控和调整。如果市场利率发生变化或者客户的财务状况有了重大改变(如继承了一笔遗产或者遭遇失业),及时调整养老规划方案。
4. 知识普及与咨询
(1)向客户普及养老相关的知识,如国家的养老政策(养老金领取政策、养老补贴政策等)。
(2)解答客户关于养老方面的疑问,包括对不同养老机构的优劣比较、如何选择合适的养老理财产品等。

任职资格:
1. 专业知识与技能
(1)具备金融、保险、财务等相关专业知识。例如,熟悉各类金融产品(股票、基金、债券、保险等)的特点和风险收益情况。
(2)掌握养老规划相关的法律法规,如保险法中对养老保险产品的规范等。
(2)熟练使用办公软件,能够制作清晰、详细的养老规划方案文档和演示文稿。
2. 工作经验
有金融行业相关工作经验者优先,如在银行从事过理财业务、在保险公司做过保险销售等,拥有相关工作经验5年以上。
3. 沟通能力
具备良好的沟通能力,能够与不同背景的客户进行有效的沟通,准确理解客户需求并清晰地传达养老规划方案。
4. 职业素养
(1)有较强的责任心和诚信意识,因为涉及客户的养老资金规划,需要对客户高度负责。
(2)具备良好的团队合作精神,能够与其他金融专业人士(如投资顾问、税务顾问等)合作完成客户的综合养老规划。

备注:公司有系统的产品培训、理念培训和技能赋能培训。

工作地址:

[合肥市滨湖新区]高速滨湖时代广场  查看地图

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公司介绍

        合肥君仁管理咨询有限公司(览优猎头)系一览网络旗下高端人力资源服务机构,国内唯一真正实现企业、猎头和职业经理人三方互动的职业发展平台。成立于2012年,十年专注为客户提供高级人才寻访、人才评价、薪酬调查及人才背景调查等服务,是中国行业细分猎头领域的领导品牌。精耕于电力能源环保、IT互联网、金融及互联网金融、地产建筑园林、医药医疗、综合类等垂直领域。合作客户包括华为、中兴、阿里巴巴集团、顺丰、京东、中国人寿集团、华润、目前拥有近55万余名在线更新动态的中高端人才资源;超200人的专职猎头顾问团队分布于北京、上海、广州、深圳、武汉、长沙、成都、合肥、南京、天津等12个城市,为当地人才和客户提供驻地服务。
        公司已成为目前合肥最大的猎头核心信息数据平台之一,也因此成为职场精英寻求职场晋升、规划职业发展的第一选择。独特的高端人才互动社区,优质的人才猎聘服务,也使其成为了世界500强企业以及中国猎头公司重要的人才搜寻渠道。

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