职位福利

职位信息

岗位职责：
1. 客户需求分析
（1）与客户深入沟通，了解他们的财务状况，包括收入、资产、负债等情况。例如，准确记录客户的月收入来源（工资、投资收益等）、现有存款数额、房产等固定资产价值以及信用卡欠款、房贷等负债情况。
（2）探究客户的养老目标，如期望的养老生活方式（是居家养老还是入住高端养老社区）、养老地点（本地养老还是异地养老）以及所需的生活费用等。
2. 养老方案定制
（1）根据客户的需求和财务状况，制定个性化的养老规划方案。这可能涉及到对养老资金储备、投资组合的规划。比如，为客户规划如何通过储蓄、购买商业养老保险、投资基金等方式来积累足够的养老资金。
（2）考虑到通货膨胀因素，对养老费用进行合理预估。如按照历史通货膨胀率数据，计算出20年后客户所需的养老生活费用。
3. 方案实施与监控
（1）协助客户实施养老规划方案，如联系保险公司购买合适的养老保险产品，指导客户进行基金定投等投资操作。
（2）定期对养老规划方案进行监控和调整。如果市场利率发生变化或者客户的财务状况有了重大改变（如继承了一笔遗产或者遭遇失业），及时调整养老规划方案。
4. 知识普及与咨询
（1）向客户普及养老相关的知识，如国家的养老政策（养老金领取政策、养老补贴政策等）。
（2）解答客户关于养老方面的疑问，包括对不同养老机构的优劣比较、如何选择合适的养老理财产品等。

任职资格：
1. 专业知识与技能
（1）具备金融、保险、财务等相关专业知识。例如，熟悉各类金融产品（股票、基金、债券、保险等）的特点和风险收益情况。
（2）掌握养老规划相关的法律法规，如保险法中对养老保险产品的规范等。
（2）熟练使用办公软件，能够制作清晰、详细的养老规划方案文档和演示文稿。
2. 工作经验
有金融行业相关工作经验者优先，如在银行从事过理财业务、在保险公司做过保险销售等，拥有相关工作经验5年以上。
3. 沟通能力
具备良好的沟通能力，能够与不同背景的客户进行有效的沟通，准确理解客户需求并清晰地传达养老规划方案。
4. 职业素养
（1）有较强的责任心和诚信意识，因为涉及客户的养老资金规划，需要对客户高度负责。
（2）具备良好的团队合作精神，能够与其他金融专业人士（如投资顾问、税务顾问等）合作完成客户的综合养老规划。

备注：公司有系统的产品培训、理念培训和技能赋能培训。

工作地址:

[合肥市滨湖新区]高速滨湖时代广场　 查看地图

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公司介绍

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